Дропперство (схема МОШЕННИЧЕСТВА)
23:41 19.10.2024 16+
Дропперство (схема МОШЕННИЧЕСТВА)
Дропперы (от английского «drop» — бросать, капать) — это подставные лица, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт.
Существуют два вида дропперов:
• «Неразводные». Осведомлены о криминальной составляющей своей деятельности и действуют добровольно и умышленно.
• «Разводные». Не понимают, что находятся в ловушке у мошенников, и не отдают себе отчета, что участвуют в схеме, нарушающей закон.
Схем по вовлечению людей в дропперство множество. Услуги дропперов нужны злоумышленникам, чтобы запутать следы и спрятать цепочки обналичивания денег.
Дропперу предлагают «заработать», выполняя различные поручения: например, оформить в банке новую банковскую карту, а затем передать ее «доверенному человеку».
Бывает и так, что злоумышленники вовлекают в свои преступные схемы людей буквально силой: переводят деньги на карту либо пополняют счет мобильного телефона якобы по ошибке. Затем получателя средств просят их вернуть наличными или переводом на другую карту.
Злоумышленники часто представляются сотрудниками Банка России, прокуратуры, МВД, любых правоохранительных органов и силовых структур.
В группе риска:
• подростки с 14 лет;
• студенты;
• люди, получающие пособия или субсидии;
• приезжие, которые перебираются из небольших населенных пунктов в крупные города;
• клиенты банков с высокой кредитной нагрузкой;
• пожилые люди;
• люди, уже пострадавшие от уловок мошенников, и др.
Этим категориям предлагают быстро и легко заработать. Достаточно получить, а затем перевести деньги или снять наличные в банкомате. Даже если человек подозревает что-то неладное, он все равно соглашается попробовать, поскольку ему остро необходимы деньги.
Многие полагают, что в переводе денег на другую карту ничего страшного нет. Однако, помогая мошенникам, человек становится соучастником преступления, и за это ему грозит уголовная ответственность.
Действия дропперов могут быть квалифицированы как:
• Мошенничество;
• Легализация (отмывание) денежных средств, полученных другими лицами преступным путем.
Дропперу может грозить штраф, принудительные работы, ограничение либо лишение свободы. Самое строгое из возможных наказаний – заключение на срок до 7 лет и 1 миллион рублей штрафа.
Как не стать дроппером:
• Не сообщайте никому данные своей банковской карты.
• Не передавайте свою карту третьим лицам.
• Не соглашайтесь перевести деньги по реквизитам по просьбе неизвестных лиц.
• Не соглашайтесь снимать деньги в банкомате для кого-то.
• Сообщайте о подозрительных просьбах в Банк России и полицию.
